Мошенники с инвестициями и лёгким заработком
Эти мошенники не пугают, а обещают. Гарантированный доход от криптовалюты, торговля металлами на бирже, «второй доход» без опыта, «школа инвестиций» от успешного трейдера. Говорят уверенно, присылают красивые графики и личный кабинет, где деньги растут. Вывести их не получится: кабинет нарисован, а вложенное уходит мошенникам.
Чем дольше человек «инвестирует», тем больше ему предлагают докладывать — на «налог», «страховку», «разблокировку счёта». Поэтому самые большие потери — именно в этой схеме.
Как это выглядит
Криптовалюта с гарантированной доходностью
Звонят с предложением вложиться в криптовалюту или «новую платформу» — с гарантией дохода. Иногда просят привезти наличные в офис.
Крипто пирамида. Нужно куда-то везти в Сити наличные и немедленно делаться богатым. Потеря времени, трубку не берите. — +7 903 684-45-29
Это мошенничество в сфере криптовалют. Обещают высокий доход и успешные инвестиции, но единственное, что удалось выяснить о компании, — она находится в чёрных списках Центрального банка. — +7 905 755-37-37
Биржа, металлы, «брокер за свой счёт»
Предлагают торговать на бирже драгоценными металлами, акциями крупных компаний или стать «брокером» — вложив собственные деньги. После отказа звонят снова и снова с разных номеров.
Звонит некий Максим, который предлагает стать брокером за свой счёт. Если отказываешься, начинают без конца названивать с различных номеров и ведут себя грубо. — +7 921 632-26-91
«Школа инвестиций» и бизнес под ключ
Платные курсы, после которых «точно разбогатеете», или готовый бизнес с вложением в сотни тысяч. Сначала — бесплатный звонок, потом настойчивые вопросы о том, сколько вы готовы вложить.
Мне предложили начать бизнес с первоначальным вложением в 950 тысяч рублей. Они неоднократно интересовались, готов ли я рассмотреть эту сумму после ознакомления с коммерческим предложением. — +7 968 402-08-84
«Заработок»: переводить деньги с карты на карту
Под видом подработки предлагают принимать переводы на свою карту и пересылать дальше. Это не заработок: так вербуют «дропов», через которых проводят украденные деньги. Отвечать за это придётся владельцу карты.
Мне позвонили с этого номера и предложили возможность заработать. Когда я уточнил, что требуется делать, мне сказали, что нужно перевести деньги с одной карты на другую. — +7 905 660-02-54
Ссылка «с условиями»
«Отправим ссылку, посмотрите условия» — ссылка ведёт на фальшивую платформу или просит установить приложение, через которое мошенники получают доступ к телефону и банку.
Мне предложили инвестировать деньги под высокий процент и посоветовали открыть ссылку, которую они собирались отправить для ознакомления с условиями. — +7 967 114-15-90
Как распознать
- Гарантируют доходность. Законные брокеры не обещают гарантированный доход: рекламировать инвестиции с гарантией доходности запрещено.
- Звонят сами. Вы не оставляли заявку, а вам уже предлагают «уникальную возможность».
- Торопят: «места ограничены», «завтра курс вырастет».
- Просят перевести деньги на карту частного лица, привезти наличные или установить приложение.
- Не дают вывести прибыль без новой оплаты — «налога», «комиссии», «страховки».
Как проверить компанию
- Найдите компанию в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России (cbr.ru): у брокера должна быть лицензия.
- Проверьте её в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности — он тоже есть на сайте Банка России.
- Никогда не работайте через «личного менеджера» в мессенджере и не переводите деньги на карты физических лиц.
Если уже вложили деньги
- Не платите больше ничего — ни «налог на вывод», ни «разблокировку». Это продолжение обмана.
- Позвоните в банк, с карты которого переводили, и напишите заявление в полицию; сохраните переписку, ссылки, реквизиты.
- Осторожно с «юристами», которые после этого звонят и обещают вернуть деньги: это следующая схема тех же людей или их «коллег».