«Ошибочный перевод»: верните деньги
Звонок или SMS: «Я случайно перевёл вам деньги, ошибся номером — верните, пожалуйста». Иногда добавляют «очень нужно», плачут, повторяют просьбу много раз. Желание помочь понятно, но у этой схемы два варианта, и оба заканчиваются плохо для того, кто «вернул».
Два варианта схемы
Перевода не было
Самый простой обман: присылают поддельное SMS, похожее на банковское, или просто уверяют, что деньги пришли. Расчёт на то, что вы переведёте, не проверив.
Позвонил мужчина, по голосу старик, сказал, что перевёл на мой номер деньги, просил вернуть. Явно мошенники, ни на одну карту деньги не поступали. Номер заблокировала, но после этого поступило более 20 звонков. — +7 928 773-75-63
Получил сообщение, в котором утверждают, что на мою карту были переведены деньги, и просят вернуть их. Однако перевода не было, это явно мошенники. — +7 922 222-44-62
Перевод настоящий
Опаснее, когда деньги действительно пришли. Часто это украденные у кого-то деньги, а вас используют как промежуточное звено. Если «вернуть» их на другую карту, которую назовут, вы участвуете в отмывании, а настоящий владелец через банк потребует деньги уже с вас. Бывает и так, что перевод — это выданный на ваше имя микрозайм.
Мне пришло сообщение о том, что они ошибочно перевели 1400 рублей и просят вернуть деньги. Они даже добавили «пожалуйста». Ранее я получала смс о поступлении этой суммы. — +7 981 190-14-24
«Почему вы перевели мне деньги?»
Обратная версия: звонящий возмущается, что вы ему что-то перевели, — чтобы вы заволновались и полезли проверять счёт по его подсказкам.
Звонит настойчивый мужчина. Когда я отвечаю, он спрашивает: «Почему вы перевели мне 60 тысяч?» Я положила трубку и проверила свой баланс, никаких переводов не было. — +7 960 933-25-72
Как поступить правильно
- Проверьте поступление в приложении банка, а не по SMS. Поддельное сообщение может выглядеть как настоящее.
- Если денег нет — просто заблокируйте номер.
- Если деньги пришли — не переводите их сами, тем более на другую карту или номер. Позвоните в свой банк и расскажите о спорном поступлении: банк подскажет, как вернуть деньги отправителю официально.
- Проверьте, не оформлен ли на вас займ. Если деньги пришли от микрофинансовой организации — сразу свяжитесь с ней и банком.
- Отправителю, если он настоящий, посоветуйте обратиться в свой банк — ошибочные переводы возвращаются через банк.